Plantilla de CV para Gestor de Carteras

Un CV no es una comunicación publicitaria en el sentido de la Circular 4/2020 de la CNMV, pero conviene aplicar el mismo estándar porque es exactamente lo que el receptor espera. En la práctica: use años naturales completos o periodos de tres y cinco años, nunca ventanas escogidas a medida; presente la rentabilidad neta de comisiones y en la divisa del vehículo; incluya siempre el índice de referencia con su denominación completa y su versión de dividendos; acompañe la rentabilidad de al menos dos métricas de riesgo; y añada la advertencia de que las rentabilidades pasadas no garantizan rentabilidades futuras. Limítese además a datos ya publicados en la ficha mensual, en el informe periódico registrado en la CNMV o en Morningstar, y no incluya jamás nombres de clientes ni posiciones vivas no difundidas. Si su antigua gestora está adherida a las normas GIPS, cite la composición y el periodo tal y como figuran en el informe verificado.

Escriba la verdad con precisión, porque es más convincente que una atribución vaga. Indique el tamaño del comité, su papel en él y la parte del proceso de la que era responsable: 'miembro con voto del comité de asignación de activos de un fondo mixto de 210 M€; responsable directo del tramo de renta variable europea, el 45 % de la cartera, y de las 18 propuestas de compra aprobadas en 2024, de las que 13 se ejecutaron'. Añada después el resultado del sub-perímetro que sí era suyo y su contribución en la atribución. Nadie penaliza haber trabajado en comité: se penaliza la ambigüedad calculada.

Imprescindible no, pero es la credencial que más discrimina en gestión institucional y en las grandes gestoras de Madrid, y a igualdad de experiencia decide muchas primeras llamadas. Lo que sí resulta prácticamente obligatorio para asesorar o gestionar carteras de clientes minoristas es una certificación reconocida por la CNMV en aplicación de la Guía Técnica 4/2017 sobre conocimientos y competencias de MiFID II: ahí es donde EFA y EFP de EFPA España funcionan como estándar de mercado. Para activos alternativos e inmobiliario, CAIA suma; para el análisis de sostenibilidad, CESGA de EFFAS; y para riesgos, FRM. Los másteres de IEB, Afi y CUNEF siguen siendo la vía de entrada habitual al sector desde la universidad.

Dos páginas hasta los quince años de trayectoria, con una tercera página opcional dedicada exclusivamente al historial de gestión. Ese anexo funciona mejor como tabla: una fila por vehículo o mandato y columnas con patrimonio medio, periodo, rentabilidad anualizada neta, rentabilidad del índice, exceso en puntos básicos, volatilidad, tracking error, ratio de información, máximo drawdown y su rol. Al pie, la fuente de los datos y la advertencia de rentabilidades pasadas. Es el documento que el entrevistador se lleva al comité de contratación.

Construya el puente con evidencias, no con intenciones. Si viene del análisis, traduzca su cobertura a decisiones: número de recomendaciones emitidas, tasa de acierto frente al sector, rentabilidad de una cartera modelo documentada con fecha de publicación y, sobre todo, participación en el comité de inversiones. Si viene de banca privada, ponga en primer plano la gestión discrecional y el asesoramiento con carteras modelo, el volumen bajo su responsabilidad, el perfilado por test de idoneidad y su experiencia en selección de fondos de terceros, que es la puerta natural hacia la gestión multiactivo. En ambos casos, la certificación acreditada y un caso de inversión escrito de dos páginas valen más que cualquier declaración de motivación.

Sí, y conviene hacerlo usted antes de que lo encuentren. Un historial de cinco años sin un solo periodo de rezago frente al índice es sospechoso o irrelevante por corto. Indique el año, la magnitud del rezago y la causa en una línea —un sesgo de estilo, una infraponderación mantenida, un valor concreto—, y añada qué cambió en el proceso después. Un rezago explicado con el máximo drawdown al lado transmite control; un historial impecable sin contexto transmite selección interesada de los datos.