Plantilla de CV para Gestor de Riesgos

El analista de crédito estudia una exposición concreta: analiza al acreditado, propone estructura, garantías y precio, y lleva la operación al comité. El gestor de riesgos trabaja un nivel por encima: mide y limita el riesgo agregado de la cartera y de la entidad, calibra los modelos que asignan PD y LGD a todas esas operaciones, calcula la pérdida esperada bajo NIIF 9, dimensiona el consumo de capital y fija los límites dentro de los cuales el analista puede aprobar. Si en su CV predominan los expedientes individuales, un seleccionador de riesgos le clasificará como analista aunque el título del puesto dijera otra cosa.

Cumplimiento vela por la conformidad con la norma y por la conducta: prevención del blanqueo de capitales, MiFID II, abuso de mercado, protección al cliente, conflictos de interés, código ético. Riesgos vela por la solvencia y la liquidez de la entidad: cuánto puede perder, con qué probabilidad y cuánto capital hace falta para absorberlo. Se cruzan en el riesgo operacional, en DORA y en la gobernanza interna, pero la unidad de medida es distinta: cumplimiento mide incumplimientos y sanciones, riesgos mide euros de pérdida y puntos de ratio CET1. Presente el solapamiento como colaboración, nunca como si fueran el mismo puesto.

Sí, pero con proporción y siempre desde su trabajo real. El marco de Basilea III y su transposición europea mediante el Reglamento sobre Requerimientos de Capital y la Directiva correspondiente ordenan todo lo demás: la ponderación de sus carteras, el suelo de resultados que limita la ventaja de los modelos internos, el tratamiento del riesgo de mercado y el calendario de aplicación. Una sola frase que conecte su función con el marco basta, por ejemplo indicar el efecto en APR que tuvo la entrada del nuevo método estándar en su cartera. Lo que no funciona es una lista de reglamentos sin verbo.

Sirve la estructura, no el contenido. La otra variante del oficio es la gerencia de riesgos corporativa o ERM, articulada sobre COSO ERM e ISO 31000, con mapa de riesgos, matriz de impacto y probabilidad, planes de continuidad de negocio, gestión del programa de seguros con el corredor y transferencia de riesgo. Ahí sus cifras son otras: primas del programa, límites y franquicias contratadas, siniestralidad, riesgos críticos identificados y tratados, cobertura de la cadena de suministro. En España este perfil se mueve alrededor de asociaciones como AGERS o IGREA y de la certificación europea rimap, no del FRM. Prepare dos CV distintos y no los mezcle: un banco descarta el vocabulario de seguros y una industrial se pierde entre PD y LGD.

Imprescindible no, pero sí decisivo cuando dos candidatos empatan. En banca mediana y grande el FRM de GARP es la certificación más reconocida; el CFA pesa más si su perímetro incluye riesgo de mercado o carteras de inversión, y el PRM aparece con menos frecuencia. Un máster especializado español, como los de Afi Escuela de Finanzas, CUNEF o el IEB, cumple una función parecida en los primeros años de carrera. A partir de diez años de experiencia y con un perímetro grande demostrable, el peso de la certificación baja notablemente.

Dos páginas es el estándar en riesgos en España, y a partir de quince años de carrera se admite condensar los primeros puestos en tres líneas. Envíe la versión en español para entidades nacionales; si la entidad es significativa y tiene equipo conjunto de supervisión del BCE, o si el puesto reporta a una matriz extranjera, prepare también una versión en inglés con la misma estructura y con los acrónimos sin traducir, porque ICAAP, SREP, ECL o IRRBB se usan igual en ambos idiomas.